Центробанк выявил двух финансовых нелегалов в Томской области в 2021 году

По информации отделения по Томской области Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации, в I квартале 2021 года в Томской области выявили двух финансовых нелегалов. Одна фирма работала с признаками финансовой пирамиды, а вторая - черного кредитора, который незаконно называл себя микрокредитной компанией.

   

   

Обращение к черному кредитору, который может скрываться под вывеской МФО, несет в себе определенные риски. К примеру, есть вероятность остаться без своего имущества или столкнуться с незаконными методами взыскания долгов. Подобные компании зачастую используют шантаж и угрозы заемщику и его родным, а также навязчивые звонки в любое время суток. Отмечается, что также могут быть использованы в корыстных целях данные паспортов, банковских счетов или карт, предоставленные клиентом при оформлении договора.

Финансовые пирамиды любят выдавать себя за потребительские кооперативы и инвестиционные проекты, при этом завлекая граждан различными бонусами. Но суть у всех подобных организаций одна - они обещают высокие доходы, у них активная и даже агрессивная реклама и отсутствует лицензия на финансовую деятельность. Сейчас люди больше времени проводят в интернете, поэтому подобные компании переместились в онлайн.  Организаторы финансовых пирамид завлекают людей через мессенджеры и аккаунты в социальных сетях.

С 1 июня регулятор начал проводить информирование населения о выявленных незаконных участниках финансового рынка. Причем до того, как их деятельность прекратят уполномоченные органы. Чтобы посмотреть список подобных компаний, нужно зайти на официальный сайт регулятор. Это позволит гражданам вовремя сориентироваться и не попасть в ловушки злоумышленников.

Как отмечает управляющая Отделением Томск Банка России Елена Петроченко, чем быстрее томичи привыкнут проверять все финансовые организации, тем меньше будут попадаться на удочку финансовых мошенников. Сейчас на сайте Банка России можно посмотреть входит ли участник финансового рынка в государственный реестр или имеет лицензию Банка России, а также проверить его в списке компаний с признаками нелегальной деятельности.

Елена Петроченко уточняет, что если компания присутствует в этом списке, значит с ней ни в коем случае нельзя иметь дел. «Эти два уровня проверки организаций я рекомендую проходить всем людям прежде, чем доверять свои сбережения или брать в долг», - заключила управляющая Отделением Томск Банка России.